Polonya Finansal Denetim Kurumu (KNF), müşteri hizmetlerinde yetersiz koruma ve güvenlik ihlalleri gerekçesiyle mBank’a toplamda yaklaşık 15 milyon Zloty tutarında dört ayrı idari para cezası uyguladı. KNF, bankanın makro işlemlerdeki usulsüzlükleri ve iç denetim sistemindeki ciddi eksiklikleri tespit ettiğini açıkladı. Henüz kesinleşmemiş olan bu karara karşı banka yönetimi, iddiaların gerçeği yansıtmadığını belirterek yasal yollara başvuracağını duyurdu.
Ceza Süreci ve Kapsamı
KNF tarafından 29 Mayıs tarihinde açıklanan karara göre, mBank’a verilen en düşük ceza 400 bin Zloty, en yüksek ceza ise 6 milyon Zloty olarak belirlendi. Toplamda yaklaşık 15 milyon Zloty’ye ulaşan bu yaptırımlar, bankanın faaliyet güvenliği ve müşteri çıkarlarının gözetilmesi konusundaki eksikliklerine dayandırılıyor. KNF, her bir ihlal için uygulanabilecek maksimum ceza tutarının 1,7 milyar Zloty’yi aştığına dikkat çekti.
Müşteri İşlemlerinde Güvenlik İhlalleri
Kurul raporunda, mBank’ın makro işlem süreçlerinde yetkisiz üçüncü şahıslarla iş birliği yaptığı ve bu kişilerin yetki kapsamlarını doğrulamadığı belirtildi. Banka çalışanlarının, müşteri bilgilerini koruma altına almadan bu şahıslarla ticari müzakereler yürüttüğü ve banka sırrı kapsamındaki bilgilerin ifşa riski oluşturulduğu ifade edildi. Ayrıca KNF, bankanın döviz kuru riskine karşı kullanılan işlemleri finansal enstrüman olarak sınıflandırmayarak şeffaflık ilkelerini ihlal ettiğini savundu.
İç Denetim ve Üçlü Savunma Hattı Yetersizliği
KNF, bankanın “üç savunma hattı” olarak adlandırılan iç kontrol sisteminin kağıt üzerinde kaldığını ve denetim mekanizmalarının işlemediğini vurguladı. Özellikle birinci ve ikinci savunma hattının, çalışanların yetkisiz kişilerle olan iletişimini denetlemede başarısız olduğu, operasyonel risklerin belirlenmesi ve hafifletilmesi noktasında ise herhangi bir aksiyon alınmadığı sonucuna varıldı.
mBank’ın Savunması
Konuya ilişkin açıklama yapan mBank, KNF’nin rolüne ve kararlarına saygı duyduklarını belirtti. Ancak banka yönetimi, söz konusu iddiaların tarihsel süreçleri kapsadığını, sınırlı bir müşteri grubuna yönelik olduğunu ve mevcut müşteri mevduatlarının güvenliğini etkilemediğini savundu. Banka, iddiaların kanıtlarla desteklenmediğini belirterek yasal süreçler kapsamında haklarını arayacağını bildirdi.
Kaynak : GazetaPrawna
